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信托资金违规用于房地产 两信托公司被罚120万
2019-11-13 07:55:05 点击数:740
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每个记者:陈瑜菁

在强有力的监管下,一些信托公司因违反房地产业务规定而被罚款。9月11日,北京银监局连续发行5张门票,其中3张与房地产业务有关。其中,中信信托和建新信托因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让价款分别被监管部门罚款30万元和90万元。

据《国家商报》记者不完全统计,自今年以来,已有15家信托公司被罚款1000多万元。其中,5家信托公司因违反房地产信托业务规定受到处罚。例如,蔡玥信托曾因非法经营房地产业务而受到广东银行和保险监管局的处罚。北方信托因非法发行房地产自营贷款和信托基金被天津银行和保险监督局罚款80万元,中融信托因不谨慎经营房地产信托业务也被罚款。

由于房地产业务违规,北京中国银行保险监管局对银行和信托公司打击很大

9月11日下午,北京银保监督局发行了5张罚单,其中3张针对房地产业务,处罚对象包括银行和信托公司。其中,建行信托因非法使用信托资金为房地产开发企业支付土地出让价款、非法投资“四证不全”房地产项目、非法向无二级资质房地产开发企业提供融资,责令建行信托改正,并处以共计90万元的行政处罚。中信信托因非法使用房地产开发企业信托基金支付土地出让金,被北京银行和保险监管局责令改正,罚款30万元。

中信信托表示:公司将认真整改,进一步严格执行监管要求,防范金融风险,努力为实体经济服务。

此外,北京银行因挪用个人消费贷款支付购房首付款或股权投资,违反房地产调控政策的个人商品房贷款,以及通过信托渠道非法发放土地储备贷款的银行间投资,被中国保监会罚款110万元。

此前,《23号文件》在房地产行业主要政策要点中指出:严禁直接或变相使用表外资金进行土地租赁融资;未严格审查房地产开发企业资质,非法为“四证不全”的房地产开发项目融资的;个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等挪用于购房的资金;资金通过影子银行渠道非法流入房地产市场;M&A贷款和经营性房地产贷款等贷款管理不善,资金被挪用于房地产开发。

随后,无论是银行还是信托机构,监管部门都相继通过发布文件或提供窗口指导来监管房地产业务。

巨额罚款通常包括商业、公司治理等。

据《国家商报》记者不完全统计,自今年以来,已有15家信托公司被罚款1337万元。值得注意的是,今年高额罚款并不少见。

迄今为止,最大的罚款是蔡玥信托基金。广东金融信托因证券投资信托业务管理不善、违反结构性证券投资信托产品杠杆率监管要求、非法发展房地产信托业务、未加强同业业务资金来源和使用期限错配管理、非法发展银贷合作业务,被广东银监局罚款220万元。此外,中融信托和华宝信托还因各种违规行为被监管部门罚款210万元。

资料来源:编辑后的刘烨地图学

业内人士表示,信托业总体稳定发展趋势保持不变,但在发展过程中也存在一些不平衡和不符合的问题。目前,信托业的处罚力度有所加大,处罚已有很长时间的历史。信托公司应关注业务运营的细节,加强业务合规性和后管理。

华北的一名信托官员表示,这也是在强有力的监督下履行监督和职责。

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